Госдума приняла закон о реформе критериев квалификации инвесторов РБК Инвестиции

Ожидается, что эти изменения сделают получение статуса «квала» более доступным. Для получения статуса квалифицированного инвестора в этом банке нужно установить приложение «Тинькофф Инвестиции». Если у вас достаточно активов или оборотов на счетах, в банке самостоятельно соберут необходимые документы и пришлют их в чате приложения — вам останется подписать всё кодом из СМС. В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту.На проверку документов и оформление статуса уйдет до 5 рабочих дней. Согласно поправкам, список условий, которым должен соответствовать инвестор для получения статуса квалифицированного, расширяется. В частности, будет статус квалифицированного инвестора учитываться опыт работы с финансовыми инструментами, и стаж будет различаться в зависимости от образования или ученой степени инвестора.

Расширение доступа к флоатерам неквалифицированным инвесторам

Вместе с тем расширяется список бумаг, сделки с которыми потребуют тестирования. Чтобы получить статус, необходимо обратиться с заявлением к своему брокеру, управляющей компании или в другие аккредитованные организации. Чтобы доказать свое право на статус, могут потребоваться документы, например, справка с места работы, копия диплома из ВУЗа. Предоставлять сведения о сделках требуют редко — эти данные брокер может запросить самостоятельно.

Станьте квалифицированным инвестором, чтобы использовать все возможности финансового рынка

Если все риски понятны, а покупать иностранные акции хочется, то тут остается только стать квалифицированным инвестором. В 2007 году власти разделили всех инвесторов на квалифицированных («квалов») и неквалифицированных («неквалов»). До этого момента все участники на российском фондовом рынке пользовались одинаковыми возможностями. В 2020 году были приняты дополнения к Федеральному закону № 306-ФЗ, которые окончательно закрепили отличия в статусах для инвесторов.

Какие есть риски в иностранных бумагах

Кроме того, поправки расширяют доступ неквалифицированных инвесторов к корпоративным облигациям. В частности, они смогут совершать сделки с флоатерами, индикатор которых привязан не только к ключевой ставке ЦБ или RUONIA, но и с теми, у которых доход привязан к конкретной дате индикатора. Также поправки устанавливают, что неквалифицированные инвесторы смогут без тестирования совершать сделки с паями ЗПИФ.

Требования для получения статуса квалифицированного инвестора

Статус квалифицированного инвестора может присвоить брокер или управляющая компания. Статус квалифицированного инвестора позволяет использовать финансовые инструменты, недоступные обычным инвесторам. Например, акции инвестиционных фондов (ETF), которые не допущены к торгам на российских биржах. Раньше разделение на квалифицированных и неквалифицированных инвесторов существовало только в США и в странах Евросоюза. Но с 2020 года закон о категоризации инвесторов вступил в действие и в России. Он позволяет обезопасить начинающих инвесторов от рискованных сделок и больших финансовых потерь.

• Те, кого признали квалифицированными инвесторами до вступления закона в силу, сохранят этот статус.
• После изменений в законе неквалифицированным инвесторам заблокировали возможность совершать сделки с некоторыми инструментами.
• Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, совершенствующий систему присвоения статуса квалифицированного инвестора на фондовом рынке.
• Квалифицированный инвестор становится владельцем статуса не навсегда.
• В других случаях нужно прислать подтверждающие документы в чат или на электронную почту
• Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам.
• Чтобы обрести статус квалифицированного инвестора, нужно обратиться в брокерскую компанию, к доверительному управляющему, форекс-дилеру или в управляющую компанию.

Важно отметить, что конкретные объем активов, торговый оборот, ученую степень и доход устанавливает не закон, а ЦБ своим нормативным актом. Действующее сейчас указание ЦБ не учитывает нововведения из законопроекта. Когда закон вступит в силу, можно ожидать новый документ от ЦБ или новую редакцию имеющегося с точными критериями.

Согласно новым поправкам в законодательство, неквалифицированные инвесторы смогут совершать сделки с инвестиционными паями закрытого типа (ЗПИФ) без прохождения тестирования. Однако такие ПИФы должны соответствовать требованиям Банка России, указывается в документе. Ранее «неквалы» могли без тестирования покупать только инвестиционные паи открытых (ОПИФ), биржевых (БПИФ) и интервальных (ИПИФ) фондов.

Список доступных ценных бумаг регулирует брокер, присвоивший инвестору его статус. Стоит отметить, что сейчас, из-за санкционных ограничений, даже для квалифицированных инвесторов закрыты торги со множеством иностранных активов. Разные брокеры и УК могут давать квалифицированным инвесторам доступ к разному набору финансовых инструментов. Прежде чем открыть счет у нового брокера, стоит проверить список финансовых инструментов, которые у него есть. В приложении Т‑Инвестиций позиции считаются с учетом исполненных сделок, даже если расчеты по ним еще не обработаны.

В то же время такие бумаги должны соответствовать требованиям к порядку расчета дохода и периодичности его выплаты, а также иметь кредитный рейтинг  не ниже АА-, установленный законом № 192-ФЗ. Инвестор не может быть квалифицированным, если он больше не подходит под требуемые условия, например, если сделки стали проводиться не ежемесячно. После проверки условий статус отзовут, но позднее его можно вернуть.

Квалифицированный инвестор, или «квал», — это статус, который дает человеку или юрлицу расширенный доступ к биржевым финансовым инструментам. Он подтверждает, что у владельца достаточно знаний, опыта и активов для работы с высокорискованными инвестициями. Квалифицированный инвестор — это человек или юрлицо, который подтвердил свою квалификацию и получает за это доступ к дополнительным финансовым инструментам — тем, которые недоступны неквалифицированным инвесторам. Эти изменения облегчают доступ к более сложным финансовым инструментам, что может расширить круг инвесторов, однако требует более тщательной подготовки для минимизации рисков.

Вам нужно подготовить выписки по вашим вкладам, накопительным счетам, остаткам на карте и активам на брокерском счете. Есть риски полного запрета на покупку иностранных акций резидентами России, есть риски повторной блокировки акций, аналогично той, которая была в июне. Важно не забывать, что большинство иностранных акций проходят через неспонсируемый листинг . Эмитент  может даже не знать, что его акции торгуются на определенной бирже, и не обязан защищать права инвесторов, купивших акции по неспонсируемому листингу. Получение статуса доступно для граждан РФ (резидентов), а также для нерезидентов — иностранных граждан, которые временно проживают в России или ведут здесь бизнес.

Чтобы посмотреть, есть ли у вас статус квалифицированного инвестора, в приложении Т‑Инвестиций перейдите в раздел «Профиль» на нижней панели → подраздел «Профиль» → строка «Статус инвестора». Кроме того, согласно поправкам, отныне получение статуса будет больше привязано к знаниям и опыту человека, чем к формальным критериям. По словам Аксакова, можно будет комбинировать критерии для получения квалификации (опыт работы и совершения сделок, размер активов, профильное образование, прохождение тестирования). Параметры критериев могут быть смягчены в зависимости от их сочетания. Новый закон также разрешает неквалифицированным инвесторам совершать сделки с паями закрытых паевых инвестиционных фондов (ЗПИФов) без тестирования.

А для присвоения статуса учитываются ценные бумаги и валюта, которыми вы владели два рабочих дня назад, — именно за этот срок окончательно проводятся все расчеты на бирже. Прежде чем накручивать оборот, обратите внимание на ваш тариф и комиссии по нему. Вероятно, вы можете перейти на более выгодный тариф у вашего брокера. У некоторых брокеров есть активы, которые вы можете покупать и продавать бесплатно. В этом случае получить статус квалифицированного инвестора вы сможете без затрат на комиссии. 12 ноября Госдума во втором и третьем чтениях приняла поправки в закон «О рынке ценных бумаг».

Проще говоря, такой инвестор принимает ответственность за проведение рискованных операции на фондовом рынке. Чтобы совершать такие сделки, нужно пройти тестирование у брокера. Документ дополняет критерии для присвоения статуса квалифицированного инвестора, дающего доступ к более сложным и рискованным финансовым инструментам. Статус квалифицированного инвестора позволяет совершать сделки с финансовыми инструментами, которые недоступны обычным инвесторам. Госдума приняла во втором и третьем чтениях закон, совершенствующий систему присвоения статуса квалифицированного инвестора на фондовом рынке.

Еще без теста станут доступны облигации, обеспеченные залогом денежных требований. Исключение — облигации с ипотечным покрытием и облигации, выпущенные специализированным обществом проектного финансирования, полностью принадлежащим России, ВЭБ.РФ или «Дом.РФ». Квалифицированным инвестором может стать и компания, и частное лицо, но для каждого действуют свои условия.

Для получения статуса квалифицированного инвестора в БКС подготовьте документы, подтверждающие соответствие одному из требований. Это могут быть отчеты брокера, доверительного управляющего, выписки с банковского счета. Сделать это можно в офисе брокера и в мобильном приложении «БКС Мир инвестиций». Квалифицированный инвестор — это особый статус, подтверждающий опытность участника рынка ценных бумаг.

Опция доступна любому, кто соответствует установленным требованиям. Как правило, квалификацию присваивают брокеры или управляющая компания, при этом требования могут отличаться. Это означает, что если инвестор подтвердил статус у одного брокера, это не дает ему право торговать тем же набором инструментов у другого, скорее всего статус придется присваивать заново.

Государственные организации могут торговать на биржах и инвестиционных платформах с брокерским счетом в «Совкомбанк Инвестициях». Специалисты сопровождают на каждом этапе — от подачи документов до активации статуса. Причина отказа может быть в разнице подсчетов количества активов и размера оборотов по счету. В приложении они более широкие, а для присвоения статуса — более строгие. Единого реестра квалифицированных инвесторов нет, и статус, полученный у одного брокера, другим обычно не учитывается.

Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.